inbestMe 目標投資組合相對於存款、債券和國庫券

在inbestMe,我們了解提供投資解決方案的重要性,這些解決方案不僅可以滿足客戶的財務目標,還可以提供比債券和國庫券等傳統選擇更多的優勢。我們最近推出的歐元和美元目標投資組合體現了這一承諾,旨在透過多元化、降低風險、易於簽約和提高稅收效率來克服更傳統投資方法的限制。

目錄

多元化和降低風險
易於簽約
更好的稅收
目標投資組合的獲利能力較高
結論

多元化和降低風險

與債券或國庫券的直接投資不同,債券或 智利 電話號碼庫 國庫券通常專注於單一公司、國家或資產類型,因此面臨集中的風險,目標投資組合提供了顯著的多元化。例如,我們的 ETF 和共同基金目標投資組合由多種債券和資產組成,透過在不同工具和市場之間進行配置來降低整體風險。簡而言之,這意味著我們的目標投資組合不是投資一家公司或一個州,而是投資數百家公司或州。這種多元化對於保護投資者的資本免受損失和/或意外的市場波動以及提高隨著時間的推移實現目標回報的可能性至關重要。

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易於簽約

縮小我們的目標投資組合非常簡單。與單獨購買債券或票據可能需要更深入地了解市場和購買程序不同,我們的投資組合只需點擊幾下即可透過我們的平台輕鬆購買。此外,購買直接債券,尤其是公司債券,可能會受到很大的最低限額的限制,這使得散戶投資者無法獲得必要的多元化。

這不僅節省了時間和精力,而且還使更廣泛的客戶可以進行投資,無論他們以前的投資經驗如何。

這種簽約的便利性可以讓更成熟的投資者甚至可以根據我們的目標投資組合建立更具稅收效率的系統性收入產生。

新的號召性用語

更好的稅收
目標投資組合最顯著的好處之一是稅收效率,特別是對於西班牙稅務居民的投資者。與存款、債券和國庫券利息在支付時需繳納預扣稅不同,目標投資組合的收益可累積直至到期,無需繳納預扣稅。對於 ETF 的目標投資組合,客戶將能夠在到期前一個月選擇是否在到期前(因此在財政年度結束時)請求清算 – 例如,以補償損失當年的——或者到期後推遲幾天(等待隔年年初的結算),將報稅期間延長至一年半後,視最方便的情況而定適合您的財務狀況。此外,對於投資基金,例如我們的目標 4/2026 投資組合中使用的基金,允許轉移到其他基金或投資組合,無需對資本利得徵稅,直到償還為止。

目標投資組合的獲利能力較高

在傳統存款回報有限的 為什麼信任很重要以及如何利用社群媒體和行銷來建立信任 情況下,由於銀行 不需要大量支付資金,我們的儲蓄投資組合(專為即時儲蓄而設計)和inbestMe 的目標投資組合(期限在2 至4 年之間)被視為更好的選擇。鑑於存款報酬較低以及央行可能降低利率,我們投資組合的優勢就會增加。我們提供短期儲蓄投資組合,歐元 IRR 介於 3.3% 至 3.7% 之間,美元 IRR 高於 5%。

根據我們的目標投

資組合,在2027 年12 月之前的最長期 新加坡數據 限內,可以設定歐元累計目標回報率為12%,美元累計目標回報率為20%。回報率。您可以獲得有關不同期限和目標回報的更多詳細資訊(以歐元和美元計) 。

重要提示:目標回

報並不保證回報。 目標投資組合旨在實現目標。到期前提取是靈活的,可以隨時進行(inbestMe 也不施加任何罰款),但由於其性質,它可能會遭受盈利能力損失,甚至在非常極端的情況下可能會導致資本損失。

結論

inbestMe的目標投資組合代表了我們客戶投資選擇的顯著擴展,與購買債券或國庫券相比,不僅提供了多元化且風險更低的選擇,而且在營運和稅收方面也具有顯著優勢,並且可能比銀行存款更有利可圖。這些投資組合不僅旨在滿足客戶的特定財務目標,而且還提供更大的靈活性和效率,使其成為客戶當前和未來財務的補充和高度通用的投資選擇。

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